理財

2020 年，因為新冠肺炎加上美國銀行業系統性的問題，美國股市在三月份觸發了 4 次熔斷機制，標普500指數二月份的歷史高位下跌了 35%。 在大家討論熊市重臨的投資策略的時候，不少人都想起一句投資格言：Cash is King （現金為王）。到底 Cash 是不是 King？今天我們就透過一些事實… Read More »Cash 真的是 King?

今天收到我同事的電話，表示與朋友見面後，有「驚」、有「喜」。 「喜」的部份，就是朋友不斷介紹客人給他，而透過觀察他的服務，這位朋友肯定了他的服務與專業，增加了對他的信任，因此這位朋友開始跟我同事了解一些關於保險的問題。 「驚」的部份，就是當這位朋友了解到自身有保險需要後，就開始煩腦供款的問題。始終買… Read More »配合客人，還是硬銷產品？

這段日子，市場翻起軒然大波，每天都有不少客戶、同事、朋友問我，如何做投資選擇。 今天早上，就有同事跟我說，他有客人最近看到匯豐(0005) 取消派息，股價跌到一個非常吸引的水平，可以藉著這個機會，撿到「平宜貨」。同事覺得這是一個很好的機會去聊一下理財的產品，就問我讓如何為這位客人配置產品。 首先，我… Read More »匯豐取消派息，是機會嗎？