理財

Cash 真的是 King?

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2020 年,因為新冠肺炎加上美國銀行業系統性的問題,美國股市在三月份觸發了 4 次熔斷機制,標普500指數二月份的歷史高位下跌了 35%。 在大家討論熊市重臨的投資策略的時候,不少人都想起一句投資格言:Cash is King (現金為王)。到底 Cash 是不是 King?今天我們就透過一些事實… Read More »Cash 真的是 King?

配合客人,還是硬銷產品?

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今天收到我同事的電話,表示與朋友見面後,有「驚」、有「喜」。 「喜」的部份,就是朋友不斷介紹客人給他,而透過觀察他的服務,這位朋友肯定了他的服務與專業,增加了對他的信任,因此這位朋友開始跟我同事了解一些關於保險的問題。 「驚」的部份,就是當這位朋友了解到自身有保險需要後,就開始煩腦供款的問題。始終買… Read More »配合客人,還是硬銷產品?

匯豐取消派息,是機會嗎?

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這段日子,市場翻起軒然大波,每天都有不少客戶、同事、朋友問我,如何做投資選擇。 今天早上,就有同事跟我說,他有客人最近看到匯豐(0005) 取消派息,股價跌到一個非常吸引的水平,可以藉著這個機會,撿到「平宜貨」。同事覺得這是一個很好的機會去聊一下理財的產品,就問我讓如何為這位客人配置產品。 首先,我… Read More »匯豐取消派息,是機會嗎?